Storitev
Svetovanje, ki mu gre resnično za ohranitev vašega premoženja
Naše svetovanje ni vezano na prodajo produktov. Delujemo izključno v vašem interesu in vas vodimo skozi vsako premoženjsko odločitev z jasnimi podatki.
Kaj vključuje celovito premoženjsko svetovanje
Celovito premoženjsko svetovanje pri Krajnc & Vidmar zajema štiri ključne dimenzije: strateško alokacijo sredstev glede na vaš profil tveganja in časovni horizont, davčno načrtovanje v koordinaciji z vašim računovodskim servisom, medgeneracijsko načrtovanje prenosa premoženja in tekoče upravljanje razmerij z bankami, upravljavci in drugimi partnerji. Nismo vezani na nobenega ponudnika finančnih produktov, kar pomeni, da vsaka priporočena rešitev odraža vaše potrebe – in ne provizijsko strukturo tretjih ponudnikov. Letna nadomestila so jasno določena ob začetku sodelovanja.
Kako poteka naše sodelovanje
Od prvega klica do letnega pregleda – vsak korak je strukturiran in pregleden.
Uvodni posvet (brezplačen)
V 45 minutah skupaj pregledamo vašo premoženjsko sliko, cilje in morebitne skrbi. Brez obveznosti, brez produktnih predstavitev.
Premoženjska analiza
V roku dveh tednov pripravimo pisno analizo, ki pokriva vse relevantne dimenzije – od donosnosti do izpostavljenosti tveganjem in davčne učinkovitosti.
Izvedba strategije
Skupaj z vami in vašimi obstoječimi svetovalci (pravniki, računovodjami) izvedemo dogovorjene ukrepe v realnem času in s transparentnim poročanjem.
Letni pregled
Enkrat letno se srečamo za strukturiran pregled: ali strategija še ustreza vašim ciljem, kaj se je spremenilo in katere prilagoditve so potrebne.
Pogosta vprašanja o premoženjskem svetovanju
Kako se vaše svetovanje razlikuje od bančnega?
Bančni svetovalci so vezani na produkte lastne institucije. Mi nismo vezani na nobenega ponudnika, kar pomeni, da priporočamo samo tisto, kar objektivno ustreza vaši situaciji.
Kakšno je minimalno premoženje za sodelovanje?
Naše svetovanje je smiselno od premoženja v vrednosti 150.000 € naprej. Pod tem pragom stroški strukturiranja navadno ne opravičijo naložbe v svetovanje.
Kako zaračunavate svoje storitve?
Delujemo na osnovi letnega fiksnega nadomestila, dogovorjenega ob začetku sodelovanja. Ne prejemamo provizij od ponudnikov produktov.
Ali delate tudi z nepremičninskim premoženjem?
Nepremičnine analiziramo kot del celostne premoženjske slike, a ne nudimo posredniških storitev. Priporočamo ustrezne partnerje, kadar je to potrebno.
„Kar me je prepričalo, je bila preglednost. Ob prvem sestanku so mi pokazali svojo strukturo nadomestil in pojasnili, kako se izognemo navzkrižju interesov. Po treh letih sodelovanja je to zaupanje potrjeno z vsakim letnim poročilom.“
— Tomaž B., Ptuj
Začnite z brezplačnim uvodnim posvetom
Pokličite nas ali izpolnite obrazec – v 24 urah se dogovorimo za termin, ki vam ustreza.
Kontaktirajte nas