Storitev
Katera tveganja skrivajo vaša premoženjska izpostavljenost?
Sistematičen pregled vašega premoženja razkrije ranljivosti, ki jih rutinska bančna poročila pogosto prezrejo.
Kaj pomeni upravljanje tveganj pri Krajnc & Vidmar
Upravljanje tveganj pri nas ni generična kontrolna lista, temveč individualni proces, ki se začne z natančnim popisom vašega premoženja – nepremičnin, finančnih instrumentov, poslovnih deležev in likvidnih rezerv. Šele ko razumemo celotno sliko, identificiramo točke izpostavljenosti: koncentracijsko tveganje v posameznih razredih sredstev, valutno tveganje pri tujih naložbah, zapuščinsko tveganje pri nestrukturiranem premoženju in likvidnostno tveganje v primeru nujnih potreb. Rezultat je pisni načrt z jasno dodeljenimi ukrepi in časovnim okvirom izvedbe.
Koraki analize tveganj
Naš postopek je strukturiran v štiri faze, ki skupaj zagotovijo celovit pregled in izvedljiv akcijski načrt.
Popis premoženja
Zberemo in uredimo celotno sliko vašega premoženja – vključno z manj opaznimi postavkami, kot so poroštva, odložene obveznosti in neformalne terjatve.
Identifikacija izpostavljenosti
S pomočjo kvantitativnih modelov in strokovne presoje ocenimo verjetnost in obseg posameznih tveganj glede na vaš profil in časovni horizont.
Oblikovanje strategije
Za vsako identificirano tveganje predlagamo konkretne ukrepe: diverzifikacijo, zavarovalniško pokritje, pravno-lastniško prestrukturiranje ali kombinacijo vseh.
Letni pregled
Premoženjska slika se skozi čas spreminja. Vsako leto izvedemo posodobitev analize in prilagodimo strategijo novim razmeram ali življenjskim okoliščinam.
Kaj dobite na koncu procesa
Po zaključeni analizi prejmete strukturiran pisni dokument, ki vsebuje: kategorizirano mapo tveganj z ocenami resnosti, prednostni seznam ukrepov z ocenjenimi stroški in časovnicami ter navodila za letno vzdrževanje načrta. Dokument je vaša lastnost in ga lahko delite s pravnim svetovalcem, računovodskim servisom ali skrbniškim bankirjem. Naša vloga se ne konča z izročitvijo poročila – ostajamo na voljo za vprašanja in prilagoditve med izvedbo.
„Pred analizo pri Krajnc & Vidmar sem mislil, da je moje premoženje dobro razpršeno. Izkazalo se je, da je 70 % vrednosti bilo vezane na eno nepremičnino in en poslovni delež. Danes imam jasno sliko in načrt za postopno diverzifikacijo.“
— Gregor M., Maribor
Odkrijte, kje so vaše resnične ranljivosti
Uvodni posvet je brezplačen in nezavezujoč. V 45 minutah skupaj pregledamo osnove vaše premoženjske slike.
Rezervirajte posvet